Payday Loan King enfrentará cargos por crimen organizado
Un pionero del negocio de los préstamos de día de pago enfrenta cargos federales de extorsión, y los fiscales de Pensilvania lo acusan a él y a otros de delitos que incluyen fraude postal, fraude electrónico y lavado de dinero.
Los cargos contra Charles Hallinan, de 75 años, a quien Bloomberg una vez llamó el ' Patriarca de préstamos de día de pago , 'Hallinan, incluyen dos cargos de violar la Ley de Organizaciones Corruptas e Influenciadas por Racketeers, estatuto que generalmente se usa para perseguir al crimen organizado. Los fiscales alegan que 'cientos de miles' de préstamos emitidos por las empresas de Hallinan excedieron los límites de las tasas de interés, lo que generó 'cientos de millones de dólares' en ingresos ilícitos.
De 2008 a 2013, afirma la acusación, las empresas de Hallinan recaudaron 688 millones de dólares de sus préstamos y él personalmente 'obtuvo decenas de millones de dólares en ganancias'. Hallinan ha estado en el negocio de préstamos de día de pago durante casi 20 años, pasando de usar el telemercadeo para ofrecer préstamos en estados que tenían límites de tasas de interés bajas a usar Internet y tribus indígenas.
La acusación sin sellar proporciona una guía para la compleja red de negocios operados por Hallinan, incluidos 17 que originaron o administraron los préstamos de día de pago, seis que los financiaron y otra compañía que generó clientes potenciales para nuevos clientes. Las empresas también tenían su propio buró de crédito del que, según los fiscales, Hallinan poseía un tercio.
Hallinan podría enfrentar 12 años o más de prisión si es declarado culpable, dijeron los fiscales, mientras que los otros dos acusados enfrentan al menos ocho años. Un ex socio suyo, Adrian Rubin, fue acusado por fiscales federales en junio con conspiración para violar RICO, junto con otros cargos de conspiración y fraude postal. Los fiscales también acusaron a Hallinan y Neff de ayudar a Rubin a evitar los topes de las tasas de interés.
La forma en que Hallinan evitó las reglas de Pensilvania y otros estados que limitaban las tasas de interés, dijeron los fiscales, fue trabajando con las tribus indígenas, que podían reclamar inmunidad soberana cuando los estados intentaban hacer cumplir las leyes de préstamos. Estos acuerdos de 'alquiler de una tribu' han atraído durante mucho tiempo la atención de los fiscales y reguladores estatales que buscan hacer cumplir las leyes de préstamos.
El abogado de Hallinan, Michael Rosensaft, se negó a comentar sobre la acusación.
Los fiscales dijeron que las compañías de préstamos de Hallinan cobrarían '$ 30 por cada $ 100 que tomaran prestados', lo que equivale a una tasa anual de más del 700%. La tasa anual legal más alta en Pensilvania para un préstamo personal pequeño es del 24%, y eso solo si el prestamista tiene una licencia de los reguladores bancarios estatales.
Si bien los fiscales federales no pueden acusar a Hallinan u otros prestamistas de día de pago por violar las leyes estatales, pudieron usar las leyes federales contra el crimen organizado para afirmar que la 'empresa' que operaba Hallinan se basaba en el cobro de deudas emitidas ilegalmente.